«У меня небольшая сумма, и я хочу вложить её в недвижимость, чтобы увеличить капитал», - написал он мне в сообщении и попросил помочь.
Я объяснил ему в ответном письме, что сумма, которой он располагает, на самом деле слишком мала, чтобы позволить ему купить объект в собственность, но если он готов это рассмотреть, я знаю застройщиков, которые могут помочь ему приумножить капитал даже при небольшой сумме. Я добавил, что есть несколько вариантов, в которые он может вложить деньги, даже когда речь идёт о нескольких десятках тысяч долларов. Мы назначили консультацию.
Когда молодой человек пришёл в мой офис, он рассказал, что копил деньги во время военной службы, а потом работал на нескольких работах, и то, что осталось после большого путешествия, - небольшая сумма, и он хочет начать инвестировать в недвижимость. Он опасается ситуации, в которой даёт свои деньги в долг застройщику, тем более что все предложения, полученные им до сих пор, не включали обеспечения, которое показалось бы ему достаточным. Он ищет вариант инвестиции, который даст ему душевное спокойствие вместе с шансом увеличить начальный капитал.
Я предложил ему вложиться в фонд. Среди клиентов нашего офиса немало застройщиков, привлекающих средства в формате фонда: объект или несколько объектов покупает компания, создаваемая в нужной стране, и её акционерами являются инвесторы. Когда объект продаётся, прибыль делится между инвесторами фонда. Это своего рода коллективная покупка, объяснил я ему, в рамках которой Вы можете участвовать в инвестиции с относительно небольшой суммой. Другой вариант с имеющимся у него собственным капиталом - покупка небольшого объекта, как правило, студии площадью около 30 кв. м в восточноевропейской стране (и в таком случае может понадобиться дополнительное финансирование от израильского или местного банка).
«Не кладите все яйца в одну корзину. Распределяйте свои инвестиции между несколькими объектами в разных странах». - Andrew Carnegie
Когда Вы покупаете объект самостоятельно, есть
- полный контроль над выбором объекта и способом управления им, и
- Вы можете подстроить его под свои конкретные потребности и пожелания.
Но, с другой стороны,
- риск выше, когда всё зависит только от Вас, от Вашего опыта и знаний,
- от Вашей способности выбрать правильный объект, правильное управление и правильную сопровождающую местную команду.
В отличие от этого, когда речь идёт о покупке через фонд недвижимости или группу покупателей,
- нет возможности контролировать выбор объекта и управление им, и меньше индивидуальной подстройки.
- Меньше ликвидность - поскольку продажа Вашей доли в объекте/фонде порой занимает больше времени из-за бюрократии фонда или соглашения инвесторов.
- Комиссии за управление могут уменьшить доходность.
С другой стороны,
- возможность купить более широкий набор объектов, который был бы Вам недоступен самостоятельно.
- Диверсификация риска за счёт инвестиции в несколько объектов и распределения рисков между всеми инвесторами.
- Профессиональное управление объектами через фонд.
- Меньше возни с бюрократией и юридическими вопросами, потому что есть тот, кто делает это за Вас.
Нет однозначного ответа на вопрос, как лучше всего купить объект за рубежом. Решение зависит от Вас, от Ваших потребностей и возможностей. Выбор между самостоятельной покупкой объекта за рубежом, через международный фонд недвижимости или коллективную покупку зависит от целей, возможностей и уровня риска, на который Вы готовы пойти, - подытожил я.
Как Вы осуществляете свои инвестиции за рубежом?
Истории основаны на реальных ситуациях, идентифицирующие детали изменены. Не является юридической консультацией.
Перевод с оригинала на иврите. עברית